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Finances Magnates 2015 Tous droits réservés Les régulateurs, les entreprises FX commencent EMIR Reporting en Europe TodayRevealed: Comment les Britanniques perdent des millions de UK8217s plus grande escroquerie tandis que le gouvernement se tient debout par Real life Wolves de Wall Street travaillent pour les sociétés d'options binaires frauduleuses à travers le monde. Des milliers de Britanniques ont perdu des millions de livres à un régime international qui est vendu comme une opportunité d'investissement, mais en réalité est un pari ou une escroquerie droite up. Alors que d'autres pays ont interdit cette activité, une lacune réglementaire a laissé les victimes du Royaume Uni totalement sans protection, bien que la police affirme qu'elle est maintenant la plus grande fraude en Grande Bretagne. La vente de ce que l'on appelle des options binaires implique de parier sur si les actifs financiers, comme les actions, les devises ou les matières premières, augmentera ou tombera sur une période de temps spécifique. Même lorsque les paris sont légitimement placés, c'est une entreprise extrêmement risquée, mais notre enquête indique que pour de nombreuses entreprises les options binaires agissent principalement comme un véhicule pour arnaquer les gens de l'argent. Les victimes sont ciblées par les vendeurs dans les centres d'appels à l'étranger généralement situés en Israël et en Roumanie qui utilisent des tactiques de haute pression pour les convaincre d'investir. Ils sont ensuite amenés à croire que leur investissement est en croissance que les paris sont placés, mais quand ils essaient d'encaisser leurs prétendus retours, ils sont incapables de. Le Bureau a parlé à des dizaines de personnes à travers le Royaume Uni qui avaient été ciblées par une gamme de sociétés différentes. Beaucoup de gens ont eu de l'argent retiré de leurs cartes de crédit sans consentement dans certains cas des milliers de livres. Des centaines d'entreprises d'options binaires existent dans le monde entier, faisant des milliards de livres par an. Un dénonciateur travaillant en Israël a dit au Bureau que chacun dans son centre d'appel était conscient qu'ils opèrent une fraude, et que les vendeurs ont été pressés par les patrons de violer financièrement les clients. Un logiciel est utilisé qui permet aux clients de vérifier leur prétendue activité de compte en ligne, montrant leurs fonds monter et descendre que les paris sont censés être faites. Comment les escrocs échappent à la loi La vente frauduleuse d'options binaires est maintenant la plus grande escroquerie au Royaume Uni, selon le directeur national des enquêtes de fraude et directeur de la criminalité financière, DCI Andy Fyfe. Une moyenne de deux rapports sont faits à la police chaque jour et l'investisseur moyen perd 20 000. C'était probablement juste la pointe de l'iceberg, a dit Fyfe, comme la plupart des gens ne se seraient pas troublés rapportant dans la connaissance il y avait peu de police pourrait faire. Il n'y a eu aucune poursuite réussie parce que les fraudeurs sont généralement situés à l'étranger. L'entreprise n'est pas surveillée par l'autorité de conduite financière (FCA) parce qu'elle est classée comme jeu. Mais la Gambling Commission ne réglemente que les opérateurs qui ont des équipements basés en Grande Bretagne. De nombreuses sociétés d'options binaires opérant à l'échelle mondiale ne sont pas réglementées. D'autres s'inscrivent à Chypre, où la banque centrale permet aux sociétés financières d'autres pays de demander des licences d'exploitation et où la négociation est classée comme un investissement plutôt que comme un jeu. Les entreprises peuvent alors opérer n'importe où dans l'Union européenne (UE), sauf si des pays ont introduit des restrictions. Le Bureau a vu des documents internes de certaines des entreprises énumérant les noms de centaines de victimes britanniques et combien ils ont perdu. Un investisseur britannique a mis 200.000 et beaucoup d'autres ont perdu des dizaines de milliers. Typiquement, les gens investissent de petites sommes pour commencer et sont ensuite attirés par une série de fausses promesses. J'ai presque pleuré. Ma femme allait me quitter 8220Richard8221, une victime d'une société d'options binaires frauduleuses George a mis à l'origine 250 dans un compte géré par une société d'options binaires appelé Inside Option. Il était persuadé que s'il mettait 500 autres, il serait assuré contre toute perte. La seule condition était qu'il devrait attendre huit mois avant de prendre l'argent. Inside Option lui a envoyé une lettre garantissant que ce serait le cas sur papier à en tête avec une adresse à Londres. Tous les paiements ont été effectués sur une carte de crédit et George pensait que cela signifiait qu'il serait protégé s'il s'avérait être une fraude. Il regardait les métiers se dérouler sur son compte électronique Inside Option et il semblait que plus il mettait d'argent, mieux c'était. Il le faisait si bien qu'il persuada sa petite amie et sa mère d'investir leurs économies aussi, sous l'influence de vendeurs qui le harcelaient sans cesse avec des offres de termes meilleurs et meilleurs. Finalement, après huit mois, ils avaient investi 80 000 dans des options binaires. Selon le compte, leur solde était maintenant de 500 000, mais quand George a commencé à essayer de retirer l'argent l'année dernière, il a rencontré des problèmes. On lui a dit que le commerçant qui avait établi le compte était parti pour s'occuper de sa mère malade. Puis Inside Option a déclaré qu'il devrait apporter à son service juridique pour vérifier la validité de l'accord, et après cela, il a lutté pour se leur procurer. Le sentier est devenu froid, dit George. Il n'a pas réussi à obtenir l'argent retourné sur sa carte de crédit. Termes et conditions cachés David, un chauffeur d'autobus retraité du nord de Londres, a été ciblé si souvent qu'il a dû changer son nombre cinq fois au cours des deux dernières années. Il a perdu tant d'argent sur les escroqueries qu'il est devenu encore plus vulnérables à de nouveaux comme il était désespéré de faire revenir ses pertes. Il dit Inside Option a pris 1.000 de sa carte sans sa permission et l'a verrouillé hors de son compte. J'ai presque pleuré, at il dit au Bureau. Ma femme allait me quitter. Andy Fyfe, directeur adjoint du Bureau national du renseignement de la fraude Un autre compte des victimes a été crédité d'énormes sommes en primes, mais il a découvert plus tard que sous la petite empreinte de l'entreprise, il pouvait Pas maintenant retirer ses fonds. À l'intérieur des termes et conditions des options, à côté de ceux de nombreuses autres entreprises, dire qu'une fois qu'un bonus a été crédité, le titulaire du compte ne peut pas retirer de fonds avant un volume de négociation minimum a été atteint. Le volume minimum est de 25 fois le montant du bonus plus le dépôt, qui dans ce cas est venu à plus de 1 million. Richard de Coventry était une autre cible d'option intérieure. Il a été persuadé de remettre 14 000, dont certains avaient été retirés de sa pension en vertu des modifications apportées à la loi introduite l'année dernière, permettant aux gens de retirer de l'argent de leurs fonds de retraite. Le Bureau a parlé à beaucoup d'autres personnes qui ont dit qu'ils avaient été escroqués par Inside Option, ainsi que des dizaines de sociétés similaires. Steve Taylor et Kim Innes (voir l'encadré) ont été ciblés par une entreprise appelée AA Option, qui a fait l'objet d'une enquête par la police de la ville de Londres. La police a refusé de commenter les résultats de l'enquête. La plupart des victimes ne voulaient pas que leurs noms soient publiés, en partie parce qu'ils craignaient d'être ciblés par de nouvelles escroqueries. Gold Lamborghinis et Ferrari Les cibles sont généralement des investisseurs plus âgés frustrés par des taux d'intérêt zéro, à la recherche d'un meilleur endroit pour mettre leur argent. On leur dit que les options binaires sont une stratégie d'investissement prudente. Certains sont persuadés de profiter des récentes modifications apportées par le gouvernement à la loi et de l'argent dans une partie de leur pension. Les gens ont été persuadés d'encaisser certaines de leurs pensions et d'investir dans les ordures, a déclaré Fyfe au Bureau. Dans le même temps, les fraudeurs ciblent également les investisseurs plus jeunes, attirés par des images circulant sur les médias sociaux d'heureux options binaires investisseurs avec Lamborghinis or et Ferraris, avec des profils faux soutenus par des disciples achetés. Près d'un tiers des personnes qui vont à la police sont dans la vingtaine. Le web des sociétés d'options binaires à travers le monde est dans un état constant de flux. Dès qu'il y a trop de plaintes concernant une entreprise, elle est fermée et remplacée par une autre. Même les opérateurs les plus importants et les plus légitimes du secteur se heurtent à des difficultés. Les États Unis interdisent aux sociétés d'options binaires de vendre aux consommateurs, à moins qu'ils ne soient exploités par le biais de marchés enregistrés et de marchés contractuels, dont seules quelques unes sont des entreprises. Plus tôt cette année, Banc de Binary, qui se décrit comme l'opérateur mondial des options binaires leader, a dû payer 11 millions de dollars en restitution et des amendes pour vendre aux consommateurs américains. La société, qui compte avoir plus de 250 000 clients dans plus de 80 pays, a également été condamnée cette année à une amende par ses autorités de réglementation à Chypre. Mais en Grande Bretagne, Banc de Binary joue un rôle de premier plan en sponsorisant le Liverpool Football Club pendant les deux dernières années avant de passer à Southampton FC. À la suite de requêtes d'organisations de médias, dont le Bureau, Southampton FC a mis fin à son partenariat avec Banc de Binary la semaine dernière. La Belgique a introduit une interdiction sur les sociétés d'options binaires ciblant les consommateurs le mois dernier, et la France envisage également d'introduire une interdiction de la publicité. Israël interdit la vente d'options binaires à ses propres citoyens, mais il n'ya pas de loi les empêchant de cibler les étrangers. Adopter des identités britanniques Le Royaume Uni, d'autre part, n'a pas réussi à prendre des mesures, ce qui a donné aux traders un coup de main. Beaucoup de sociétés frauduleuses adoptent les identités britanniques pour inspirer confiance dans les consommateurs, a déclaré Fyfe, en utilisant des agents de formation professionnels facilitateurs, comptables, services de bureau virtuel pour incorporer des entreprises au Royaume Uni. Certaines de ces entreprises peuvent être utilisées pour le traitement des paiements, tandis que d'autres sont des sociétés fictives, sans autre but que de fournir un vernis de respectabilité. D'autres sociétés d'options binaires affirment faussement sur leurs sites Web à être réglementé en Grande Bretagne. L'année dernière, le marché des assurances Lloyds de Londres a dû émettre un avertissement que AA Option était faussement prétendant être assuré par l'institution, ce qui signifie déposants ont été couverts pour toute perte qu'ils ont encourus. Aucune assurance n'existait. Le Bureau a appris des dizaines d'investisseurs qui essaient maintenant de récupérer leur argent. Des demandes encore plus importantes ont été faites par d'autres sociétés. Inside Option a dit à un client que la société était basée dans le célèbre bâtiment Gherkin dans la ville de Londres. Il a également faussement prétendu être réglementé par les autorités britanniques, selon les victimes, nous avons parlé à. Un client qui Inside Option a dit qu'il était basé dans le cornichon a même été envoyé une copie d'un faux contrat de bail pour les locaux à bureaux dans le bâtiment. Dans une partie discrète de son site Web, Inside Option déclare qu'il est détenu par The Masters Association, une société basée à St Vincent et les Grenadines. Il a été précédemment enregistré à Anguilla, où l'année dernière les autorités réglementaires ont émis un avertissement au public indiquant que la société n'était pas autorisée à négocier des options binaires. Mais le Bureau a découvert Inside Option est effectivement en exploitation à partir d'un centre d'appels en Israël. Les loups de Tel Aviv8217s Wall Street Au printemps dernier, un jeune Anglais a affiché une vidéo Instagram de lui même chanter et se délecter dans un bureau dans la tour Electra, un bloc de 45 étages au cœur de Tel Aviv. L'homme, Jonathan Baker, est né et a grandi à Birmingham avant de déménager en Israël il y a environ sept ans. Le profil de Bakers LinkedIn indique qu'il travaille comme coordonnateur des ventes chez Express Target Marketing. Le Bureau a vu de multiples éléments de preuve indiquant que Inside Option est étroitement liée à Express Target Marketing, opérant à partir du même bureau. Voulez vous faire beaucoup d'argent chaque mois tout en ayant l'amusement fou dans le bureau. Venez obtenir notre formation, et devenir l'un de nos courtiers et faire des tonnes d'argent en commission. Les offres d'emploi pour les postes de vente d'options binaires en Israël Les domaines InsideOption et ExpressTargetMarketings sont tous deux enregistrés à l'Emir Yedibaslar, un homme d'affaires turc dont le profil Facebook représentait à un moment donné une photo de Léonard de Caprio tenant fièrement une note de 100 dans le film Le Loup de Wall Street. Ses messages sur Facebook montrent comment il a tenté les gens dans l'entreprise: autour du temps Inside Option a commencé à négocier à l'automne 2014, Yedibaslar a été la publicité pour l'argent craving locuteurs de langue étrangère pour son démarrage binaire options entreprise avec la promesse de tonnes d'argent. Voulez vous faire beaucoup d'argent chaque mois tout en ayant fou amusant dans le bureau, il a écrit sur un chantier. Venez obtenir notre formation, et devenir l'un de nos courtiers et faire des tonnes d'argent en commission. Une annonce était accompagnée d'une photo d'une pièce remplie de piles de billets de banque. Lorsque contacté par le Bureau Yedibaslar a dit qu'il avait travaillé pour Express Marketing cible, pas l'option Intérieur, et a insisté qu'il était entièrement innocent de tout acte fautif. Je n'ai jamais gagné un dollar direct dans ma vie, dit il. 8220Loud musique, de la cocaïne sur les tables, jeux vidéo, booze8221: À l'intérieur des salles de chaudières Un initié décrit la culture à l'intérieur de mauvaises options binaires vendant des chambres. Il ya trois étapes pour le processus de vente qui a vu des milliers de personnes britanniques perdre des millions de livres. Génération de prospects La première étape pour les employés est de générer de nouveaux prospects noms et numéros de téléphone des cibles potentielles. De nombreuses sociétés d'options binaires font circuler des courriels indésirables à des millions de personnes par jour partout dans le monde. Ils évitent les lois anti spam en acheminant le trafic vers les pays sans réglementation efficace. Ils contiennent des vidéos de personnes qui auraient fait des fortunes en négociant des options binaires. Les personnes qui répondent aux courriels sont placées sur les listes cibles qui peuvent générer un nouveau plomb toutes les 30 secondes. L'initié nous a dit que certaines entreprises dépensent des millions de dollars par mois en achetant ce qu'il appelle des listes de tasses. Les vendeurs difficiles Ensuite, les vendeurs ou moins souvent vendeuses dur vendre à ces noms, les convaincre de s'inscrire et d'investir de l'argent. Theyre hyped vers le haut, l'initié nous a dit, avec quelques compagnies fournissant la musique forte, cocaïne sur les tables, jeux vidéo, booze libre, caisses de whisky. Ils travaillent jusqu'à 4 heures du matin afin qu'ils puissent appeler des cibles européennes et américaines, at il dit, et les vendeurs sont dits qu'ils doivent convertir au moins un de leurs prospects dans un client tous les jours. Convertir signifie persuader le parieur de faire un investissement initial de quelques centaines de livres, avec les vendeurs obtenir une commission d'environ 45 sur chaque affaire, il a réclamé. Certaines compagnies ont réservé des salles de cinéma pour des projections spéciales de Le Loup de Wall Street à leurs équipes de vente. L'initié nous a dit qu'après avoir obtenu un accord, ils sortaient parfois et faisaient un joint dehors avant de passer l'appel suivant. 8220Retention8221 Un groupe distinct de vendeurs plus expérimentés et encore plus impitoyables ciblent alors les parieurs qui ont fait ce premier investissement. C'est ce qu'on appelle la rétention et c'est là que les vrais loups viennent, pressant les investisseurs de mettre en milliers de livres. Dans certaines entreprises, ces vendeurs devraient apporter 100 000 à la fin de chaque mois ou être licenciés, a déclaré l'initié. Leurs commissions sont entre 3 et 10, at il dit, la plupart des fraudes ayant lieu dans les dix derniers jours du mois 8211 parce qu'ils doivent faire leurs cibles de bonus. Ce sont les gens qui sont invités à violer financièrement les clients, a déclaré l'initié, ajoutant qu'ils sont sur le look out pour les clients avec des cartes de crédit platine afin qu'ils peuvent facturer des dizaines de milliers sans autorisation appropriée. Les commerçants ont échangé des histoires de clients qui se sont suicidés après avoir découvert qu'ils avaient été arnaqués, at il affirmé. Les vendeurs les plus réussis sont récompensés avec des invitations à des parties sexuelles gratuites avec des strip teaseuses et des prostituées et des drogues, dit il. L'initié nous a dit qu'après avoir assisté à l'une des parties, je n'ai jamais été capable de regarder quelqu'un dans ce bureau de la même façon. Derrière les courtiers sont les entreprises légitimes qui fournissent une plate forme pour les entreprises comme Inside Option, ainsi que les entreprises d'options binaires réglementés, d'opérer. Ils peuvent correctement prétendre n'avoir aucune part dans la vente dure mais ils prennent une coupe des bénéfices. En juin, SpotOption, une plate forme en ligne qui accueille Inside Option, a annoncé une grande ouverture dans le Royal Exchange de la City de Londres dans le but de conduire la négociation d'options binaires réglementées à son plein potentiel. SpotOption est l'un des six principaux fournisseurs de plates formes de négociation d'options binaires, qui sont tous basés en Israël. Elle prétend être le fournisseur de plate forme pour quelque 200 marques d'options binaires représentant 65% du marché mondial, avec un volume de négociation combiné d'environ 5 milliards. La société accueille le processus de négociation de bout en bout: de l'interface utilisateur front end à la gestion des comptes et des paiements aux propriétaires de l'entreprise ultime. Il facture des marques comme Inside Option une commission de pourcentage sur son chiffre d'affaires. Un initié a déclaré que la société d'options binaires pour laquelle il travaillait était facturée environ 12 sur son chiffre d'affaires par SpotOption. Le fondateur et principal actionnaire de SpotOption est un israélien connu sous le nom de Pini Peter, dont le nom complet est Pinchas Peterktzishvilly. Il a été reconnu coupable de blanchiment d'argent en 2005 dans le cadre de l'un des crimes financiers les plus importants d'Israël: le détournement de quelque 254 millions de shekels (51 millions) de Trade Bank, une banque commerciale. Peter n'a pas été impliqué dans le détournement de fonds, mais a été condamné pour avoir falsifié des signatures sur les chèques. Répondant à l'enquête des Bureaux, SpotOption a déclaré Peter n'avait 8220 aucun rôle dans la société autre que comme un actionnaire.8221 Il a dit que sa plate forme avait été certifié pour le respect des exigences réglementaires dans l'UE, le Japon, l'Australie, les États Unis et ailleurs. Sa politique d'utilisation obligeait les sociétés de courtage à utiliser ses services pour s'assurer que leurs activités respectaient les lois et les exigences réglementaires en vigueur. David Ripstein, PDG de SpotOption Limited, a déclaré au Bureau: 8220I réitère le soutien de SpotOptions à l'industrie des options binaires réglementées et notre ferme désir de voir toutes les opérations de cette industrie menées de manière légale, réglementée et équitable. Le Trésor a procédé à une consultation l'an dernier qui a examiné si les vendeurs d'options binaires devraient être réglementés par l'Autorité de Conduite Financière (CAF), mais aucune conclusion n'a été publiée et aucun changement législatif n'a été apporté. Si ces sociétés étaient réglementées par la FCA, l'organisme de réglementation pourrait avertir les investisseurs contre des fraudeurs spécifiques, mais bon nombre des victimes auxquelles nous avons parlé disent vouloir une interdiction totale des sociétés d'options binaires vendues au grand public. La FCA a publié une déclaration en juillet dernier alertant les consommateurs sur les sociétés d'options binaires frauduleuses, soulignant le fait qu'elle n'avait pas le pouvoir d'agir. 8220Nous sommes particulièrement préoccupés par les expériences que beaucoup de consommateurs nous signalent lorsqu'ils essaient de traiter avec des entreprises d'options binaires non autorisées ou non autorisées, 8221, a t il dit. 8220Nous entendons régulièrement que ces entreprises ferment soudainement les comptes des consommateurs, refusent de rembourser leurs fonds et cessent tout contact avec le consommateur8230. Les options binaires ne sont pas actuellement réglementées par la FCA, de sorte que votre investissement n'est pas protégé. 8221 Le Trésor a refusé de donner une déclaration au Bureau, en disant seulement qu'il a pris la question des options binaires très au sérieux et la réponse à sa consultation serait publiée dans À temps. Pas assez bon, a déclaré une victime du Royaume Uni qui a perdu plus de 90 000 à l'intérieur de l'option. 8220Ces entreprises doivent être arrêtées, 8221, dit il. Steve Taylor et Kim Innes Lorry, pilote Steve Taylor, 59 ans, ont perdu l'argent qu'il avait épargné pour son mariage avec Kim Innes après avoir misé sur des options binaires. 8220We8217d été d'épargne pour le mariage et je cherchais un moyen de faire un peu plus d'argent ainsi que l'appoint de ma pension, 8221, il a dit. 8220Les options binaires sonnaient comme une bonne idée. Il a été incité par un appelant froid à commercer avec l'option d'intérieur: d'abord 200, puis 800. Il est allé sur ouvrir un compte avec une autre compagnie, option d'AA, et a alors obtenu un appel d'un vendeur là. 8220 Je lui ai donné mes coordonnées de carte de débit, mais je lui ai dit que je voulais seulement une très petite quantité retirée, comme c'était le compte que j'ai payé mes factures avec, a prétendu Steve. Ce soir là, il a reçu un appel automatisé de sa banque, la Banque d'Ecosse l'alertant d'une activité suspecte sur son compte. Lorsqu'il se rendit dans sa succursale le lendemain matin, il découvrit que le compte avait été vidé des 2400 qu'il contenait. La banque a initialement retourné l'argent mais une fois qu'il a établi Steve avait donné AA option ses détails de carte il a pris l'argent dehors encore. Après cela Steve a décidé de retirer l'argent qu'il avait placé avec l'option intérieure. Il a refusé, en disant que parce qu'il avait une nouvelle carte bancaire, il ne pouvait pas être sûr qu'il était qui il a dit qu'il était, même après qu'il avait donné à la compagnie une preuve claire. Mais après avoir perdu la plupart de son fonds de mariage à AA Option Steve et Kim étaient déterminés à récupérer les 1 000. Pendant des mois, je n'ai rien fait d'autre que d'envoyer des courriers électroniques à l'intérieur de l'option, treize ou quatorze fois par jour, disait Kim. Je leur ai dit que j'allais chez les avocats, BBC Watchdog, vous le nommez. Je leur ai fait savoir que je ne m'en irais pas jusqu'à ce que j'obtienne cet argent. Après des mois de courrier électronique, Inside Option a finalement payé les 1 000, mais le couple était encore 2 400 et ils ont mis leur mariage pour une autre année. Cependant cette histoire d'options binaires contrairement à la plupart ont une fin heureuse. Après avoir été contacté par le Bureau, la Banque d'Écosse a déclaré qu'il rembourserait le couple avec le montant total pris par Option AA. Une version de cette histoire a été publiée dans le Daily Mail 8211 cliquez ici pour le lire. Selon l'enquêteur de l'ONU Ben Emmerson Podcast: à l'intérieur du Bureau8217s Enquête sur l'Afghanistan Analyse: Les banques commercialisent la nourriture en tant que Le monde a faim Plus dans cette enquêteLors de l'utilisation de ce site Web, vous êtes réputé avoir pris connaissance et accepté les termes et conditions suivants: La terminologie suivante s'applique aux présentes conditions générales, à la déclaration de confidentialité et à l'avis de non responsabilité. Votre nom fait référence à vous, à la personne qui accède à ce site Web et qui accepte les termes et conditions de la Société. La Société, nous mêmes, nous et nous, se réfère à notre société. Partie, Parties ou Us, se réfère à la fois le Client et nous mêmes, soit le Client ou nous mêmes. 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Finances Magnates 2015 Tous droits réservés Les régulateurs, les entreprises FX commencent EMIR Reporting en Europe TodayRevealed: Comment les Britanniques perdent des millions de UK8217s plus grande escroquerie tandis que le gouvernement se tient debout par Real life Wolves de Wall Street travaillent pour les sociétés d'options binaires frauduleuses à travers le monde. Des milliers de Britanniques ont perdu des millions de livres à un régime international qui est vendu comme une opportunité d'investissement, mais en réalité est un pari ou une escroquerie droite up. Alors que d'autres pays ont interdit cette activité, une lacune réglementaire a laissé les victimes du Royaume Uni totalement sans protection, bien que la police affirme qu'elle est maintenant la plus grande fraude en Grande Bretagne. La vente de ce que l'on appelle des options binaires implique de parier sur si les actifs financiers, comme les actions, les devises ou les matières premières, augmentera ou tombera sur une période de temps spécifique. Même lorsque les paris sont légitimement placés, c'est une entreprise extrêmement risquée, mais notre enquête indique que pour de nombreuses entreprises les options binaires agir principalement comme un véhicule pour arnaquer les gens de l'argent. Les victimes sont ciblées par les vendeurs dans les centres d'appels à l'étranger généralement situés en Israël et en Roumanie qui utilisent des tactiques de haute pression pour les convaincre d'investir. Ils sont ensuite amenés à croire que leur investissement est en croissance que les paris sont placés, mais quand ils essaient d'encaisser leurs prétendus retours, ils sont incapables de le faire. Le Bureau a parlé à des dizaines de personnes à travers le Royaume Uni qui avaient été ciblées par une gamme de sociétés différentes. Beaucoup de gens ont eu de l'argent retiré de leurs cartes de crédit sans consentement dans certains cas des milliers de livres. Des centaines d'entreprises d'options binaires existent dans le monde entier, faisant des milliards de livres par an. Un dénonciateur travaillant en Israël a dit au Bureau que chacun dans son centre d'appel était conscient qu'ils opèrent une fraude, et que les vendeurs ont été pressés par les patrons de violer financièrement les clients. Un logiciel est utilisé qui permet aux clients de vérifier leur prétendue activité de compte en ligne, montrant leurs fonds monter et descendre que les paris sont censés être faites. Comment les escrocs échappent à la loi La vente frauduleuse d'options binaires est maintenant la plus grande escroquerie au Royaume Uni, selon le directeur national des enquêtes de fraude et directeur de la criminalité financière, DCI Andy Fyfe. Une moyenne de deux rapports sont faits à la police chaque jour et l'investisseur moyen perd 20.000. C'était probablement juste la pointe de l'iceberg, a dit Fyfe, comme la plupart des gens ne se seraient pas troublés rapportant dans la connaissance il y avait peu de police pourrait faire. Il n'y a eu aucune poursuite réussie parce que les fraudeurs sont généralement situés à l'étranger. L'entreprise n'est pas surveillée par l'autorité de conduite financière (FCA) parce qu'elle est classée comme jeu. Mais la Gambling Commission ne réglemente que les opérateurs qui ont des équipements basés en Grande Bretagne. De nombreuses sociétés d'options binaires opérant à l'échelle mondiale ne sont pas réglementées. D'autres s'inscrivent à Chypre, où la banque centrale permet aux sociétés financières d'autres pays de demander des licences d'exploitation et où la négociation est classée comme un investissement plutôt que comme un jeu. Les entreprises peuvent alors opérer n'importe où dans l'Union européenne (UE), sauf si des pays ont introduit des restrictions. Le Bureau a vu des documents internes de certaines des entreprises énumérant les noms de centaines de victimes britanniques et combien ils ont perdu. Un investisseur britannique a mis 200.000 et beaucoup d'autres ont perdu des dizaines de milliers. Typiquement, les gens investissent de petites sommes pour commencer et sont ensuite attirés par une série de fausses promesses. J'ai presque pleuré. Ma femme allait me quitter 8220Richard8221, une victime d'une société d'options binaires frauduleuses George a mis à l'origine 250 dans un compte géré par une société d'options binaires appelé Inside Option. Il était persuadé que s'il mettait 500 autres, il serait assuré contre toute perte. La seule condition était qu'il devrait attendre huit mois avant de prendre l'argent. Inside Option lui a envoyé une lettre garantissant que ce serait le cas sur papier à en tête avec une adresse à Londres. Tous les paiements ont été effectués sur une carte de crédit et George pensait que cela signifiait qu'il serait protégé s'il s'avérait être une fraude. Il regardait les métiers se dérouler sur son compte électronique Inside Option et il semblait que plus il mettait d'argent, mieux c'était. Il le faisait si bien qu'il persuada sa petite amie et sa mère d'investir leurs économies aussi, sous l'influence de vendeurs qui le harcelaient sans cesse avec des offres de termes meilleurs et meilleurs. Finalement, après huit mois, ils avaient investi 80 000 dans des options binaires. Selon le compte, leur solde était maintenant de 500 000, mais quand George a commencé à essayer de retirer l'argent l'année dernière, il a rencontré des problèmes. On lui a dit que le commerçant qui avait établi le compte avait quitté pour s'occuper de sa mère malade. Puis Inside Option a déclaré qu'il devrait apporter à son service juridique pour vérifier la validité de l'accord, et après cela, il a lutté pour se leur procurer. Le sentier est devenu froid, dit George. Il n'a pas réussi à obtenir l'argent retourné sur sa carte de crédit. Termes et conditions cachés David, un chauffeur d'autobus retraité du nord de Londres, a été ciblé si souvent qu'il a dû changer son nombre cinq fois au cours des deux dernières années. Il a perdu tant d'argent sur les escroqueries qu'il est devenu encore plus vulnérables à de nouveaux comme il était désespéré de faire revenir ses pertes. Il dit Inside Option a pris 1.000 de sa carte sans sa permission et l'a verrouillé hors de son compte. J'ai presque pleuré, at il dit au Bureau. Ma femme allait me quitter. Andy Fyfe, directeur adjoint du Bureau national du renseignement de la fraude Un autre compte des victimes a été crédité d'énormes sommes en primes, mais il a découvert plus tard que sous la petite empreinte de l'entreprise, il pouvait Pas maintenant retirer ses fonds. À l'intérieur des termes et conditions des options, à côté de ceux de nombreuses autres entreprises, dire qu'une fois qu'un bonus a été crédité, le titulaire du compte ne peut pas retirer de fonds avant un volume de négociation minimum a été atteint. Le volume minimum est de 25 fois le montant du bonus plus le dépôt, qui dans ce cas est venu à plus de 1 million. Richard de Coventry était une autre cible d'option intérieure. Il a été persuadé de remettre 14 000, dont certains avaient été retirés de sa pension en vertu des modifications apportées à la loi introduite l'année dernière, permettant aux gens de retirer de l'argent de leurs fonds de retraite. Le Bureau a parlé à beaucoup d'autres personnes qui ont dit qu'ils avaient été escroqués par Inside Option, ainsi que des dizaines de sociétés similaires. Steve Taylor et Kim Innes (voir l'encadré) ont été ciblés par une entreprise appelée AA Option, qui a fait l'objet d'une enquête par la police de la ville de Londres. La police a refusé de commenter les résultats de l'enquête. La plupart des victimes ne voulaient pas que leurs noms soient publiés, en partie parce qu'ils craignaient d'être ciblés par de nouvelles escroqueries. Gold Lamborghinis et Ferrari Les cibles sont généralement des investisseurs plus âgés frustrés par des taux d'intérêt zéro, à la recherche d'un meilleur endroit pour mettre leur argent. On leur dit que les options binaires sont une stratégie d'investissement prudente. Certains sont persuadés de profiter des récentes modifications apportées par le gouvernement à la loi et de l'argent dans une partie de leur pension. Les gens ont été persuadés d'encaisser certaines de leurs pensions et d'investir dans les ordures, a déclaré Fyfe au Bureau. Dans le même temps, les fraudeurs ciblent également les investisseurs plus jeunes, attirés par des images circulant sur les médias sociaux d'heureux options binaires investisseurs avec Lamborghinis or et Ferraris, avec des profils faux soutenus par des disciples achetés. Près d'un tiers des personnes qui vont à la police sont dans la vingtaine. Le web des sociétés d'options binaires à travers le monde est dans un état constant de flux. Dès qu'il y a trop de plaintes concernant une entreprise, elle est fermée et remplacée par une autre. Même les opérateurs les plus importants et les plus légitimes du secteur se heurtent à des difficultés. Les États Unis interdisent aux sociétés d'options binaires de vendre aux consommateurs, à moins qu'ils ne soient exploités par le biais de marchés enregistrés et de marchés contractuels, dont seules quelques unes sont des entreprises. Plus tôt cette année, Banc de Binary, qui se décrit comme l'opérateur mondial des options binaires leader, a dû payer 11 millions de dollars en restitution et des amendes pour vendre aux consommateurs américains. La société, qui compte avoir plus de 250 000 clients dans plus de 80 pays, a également été condamnée cette année à une amende par ses autorités de réglementation à Chypre. Mais en Grande Bretagne, Banc de Binary joue un rôle de premier plan en sponsorisant le Liverpool Football Club depuis deux ans avant de passer à Southampton FC. À la suite de requêtes d'organisations de médias, dont le Bureau, Southampton FC a mis fin à son partenariat avec Banc de Binary la semaine dernière. La Belgique a introduit une interdiction sur les sociétés d'options binaires ciblant les consommateurs le mois dernier, et la France envisage également d'introduire une interdiction de la publicité. Israël interdit la vente d'options binaires à ses propres citoyens, mais il n'ya pas de loi les empêchant de cibler les étrangers. Adopting British identities The UK, on the other hand, has failed to take action, which has given traders a helping hand. Many fraudulent companies adopt British identities to inspire trust in consumers, said Fyfe, using professional enablers formation agents, accountants, virtual office services to incorporate companies in the UK. Some of these firms may be used for payment processing while others are shell companies with no purpose other than to provide a veneer of respectability. Other binary options companies falsely claim on their websites to be regulated in Britain. Last year the insurance market Lloyds of London had to issue a warning that AA Option was falsely claiming to be insured by the institution, meaning depositors were covered for any losses they incurred. No such insurance existed. The Bureau learned of dozens of investors who are now trying to get their money back. Even grander claims have been made by other companies. Inside Option told one client the company was based in the famous Gherkin building in the City of London. It has also falsely claimed to be regulated by the British authorities, according to victims we spoke to. One client which Inside Option told it was based in the Gherkin was even sent a copy of a fake lease agreement for office space in the building. In an inconspicuous part of its website, Inside Option states it is owned by The Masters Association, a company based in St Vincent and the Grenadines. It was previously registered in Anguilla, where last year the regulatory authorities issued a warning to the public stating the company was not licensed to trade in binary options. But the Bureau has discovered Inside Option is actually operating from a call centre in Israel. The wolves of Tel Aviv8217s Wall Street Last spring a young Englishman posted an Instagram video of himself singing and larking around in an office in the Electra tower, a 45 storey block in the heart of Tel Aviv. The man, Jonathan Baker, was born and raised in Birmingham before moving to Israel some seven years ago. Bakers LinkedIn profile says he works as a sales co ordinator for Express Target Marketing. The Bureau has seen multiple pieces of evidence indicating Inside Option is closely linked to Express Target Marketing, operating from the same office. Do you want to make a lot of money every month while having mad fun in the office. Come get our training, and become one of our brokers and make tons of cash in commission. Job ad for binary options sales positions in Israel InsideOption and ExpressTargetMarketings domains are both registered to Emir Yedibaslar, a Turkish businessman whose Facebook profile at one point featured a photograph of Leonardo de Caprio proudly holding a 100 banknote in the movie The Wolf of Wall Street. His Facebook posts show how he tempted people into the business: around the time Inside Option started trading in autumn 2014, Yedibaslar was advertising for money craving foreign language speakers for his start up binary options company with the promise of tons of cash. Do you want to make a lot of money every month while having mad fun in the office he wrote on one job site. Come get our training, and become one of our brokers and make tons of cash in commission. One ad was accompanied by a photo of a room filled with stacks of banknotes. When contacted by the Bureau Yedibaslar said he had worked for Express Target Marketing, not Inside Option, and insisted he was entirely innocent of any wrongdoing. I have never not earned a straight dollar in my life he said. 8220Loud music, cocaine on the tables, video games, free booze8221: Inside the boiler rooms An insider described the culture inside disreputable binary options selling rooms. There are three stages to the sales process which has seen thousands of British people lose millions of pounds. Generating leads The first stage for the employees is generating new leads names and phone numbers of potential targets. Many binary options firms circulate spam emails to millions of people a day all round the world. They evade anti spam laws by routing traffic through countries with no effective regulation. They contain videos of individuals who supposedly have made fortunes by trading in binary options. People who respond to the emails are put on the target lists which can generate a new lead every 30 seconds. The insider told us some companies spend millions of dollars a month buying what he called mugs lists. The hard sell Next, the salesmen or less often saleswomen hard sell to these names, convincing them to sign up and invest money. Theyre hyped up, the insider told us, with some companies supplying loud music, cocaine on the tables, video games, free booze, crates of whisky. They work through to 4am so they can call European and American targets, he said, and the sellers are told they have to convert at least one of their leads into a client every day. Converting means persuading the punter to make an initial investment of a few hundred pounds, with the sellers getting a commission of around 45 on each deal, he claimed. Some companies booked cinemas for special showings of The Wolf of Wall Street to their sales teams. The insider told us that after clinching a deal sometimes they go out and have a joint outside before making the next call. 8220Retention8221 A separate group of more experienced and even more ruthless sellers then target the punters whove made that first investment. This is called retention and is where the real wolves come in, pressuring investors to put in thousands of pounds. In some companies these sellers are expected to bring in 100,000 by the end of each month or be sacked, said the insider. Their commissions are between 3 and 10, he said, with most of the fraud taking place in the last ten days of the month 8211 because they have to make their bonus targets. These are the people who are urged to rape the clients financially, said the insider, adding they are on the look out for customers with platinum credit cards so they can charge tens of thousands without proper authorisation. Traders swapped tales of clients who committed suicide after finding out theyd been scammed, he claimed. The most successful salesmen are rewarded with invites to free sex parties with strippers and prostitutes and drugs, he said. The insider told us that after attending one of the parties I was never able to look at anyone in that office the same way again. Behind the brokers are the legitimate companies which provide a platform for companies like Inside Option, as well as regulated binary options firms, to operate. They can correctly claim to have no part in the hard selling but they take a cut of the profits. In June, SpotOption, an online platform which hosts Inside Option, announced a grand opening in the Royal Exchange in the City of London with the aim of driving regulated binary options trading to its full potential. SpotOption is one of six major providers of binary option trading platforms, all of which are based in Israel. It claims to be the platform provider for some 200 binary option brands making up 65 of the worldwide market, with a combined trading volume of some 5 billion. The company hosts the trading process end to end: from the front end user interface to account management and payments to the ultimate company owners. It charges brands like Inside Option a percentage commission on its turnover. One insider said the binary options company he worked for was charged about 12 on its turnover by SpotOption. The founder and primary shareholder of SpotOption is an Israeli known as Pini Peter, whose full name is Pinchas Peterktzishvilly. He was convicted of money laundering in 2005 in connection with one of Israels largest ever financial crimes: the embezzlement of some 254 million shekels (51 million) from Trade Bank, a commercial bank. Peter was not involved in the embezzlement, but was convicted of forging signatures on cheques. Responding to the Bureaus investigation, SpotOption said Peter had 8220no role in the company other than as a shareholder.8221 It said its platform had been certified for compliance with the regulatory requirements in the EU, Japan, Australia, the US and elsewhere. Its user policy obliged brokerage firms using its services to ensure their operations are in line with applicable law and regulatory requirements, it added. David Ripstein, the CEO of SpotOption Limited, told the Bureau: 8220I will reiterate SpotOptions support for the regulated binary options industry and our strong desire to see all operations in this industry conducted in a lawful, regulated and fair manner.8221 Lack of UK action The Treasury carried out a consultation last year which considered whether binary options sellers should be regulated by the Financial Conduct Authority (FCA), but no conclusions were published and no legislative changes have been brought about. If these companies were regulated by the FCA the regulator could warn investors against specific fraudsters but many of the victims we spoke to say they want a complete ban on binary options firms selling to the general public. The FCA issued a statement last July warning consumers about fraudulent binary options companies, highlighting the fact it had no power to take action. 8220We are particularly concerned about the experiences many consumers report to us when trying to deal with unauthorised or unlicensed binary options firms,8221 it said. 8220We regularly hear about such firms suddenly closing consumers trading accounts, refusing to pay back their funds and ceasing any further contact with the consumer8230. Binary options are not currently regulated by the FCA so your investment is not protected.8221 The Treasury declined to give a statement to the Bureau, saying only that it took the issue of binary options very seriously and the response to its consultation would be published in due course. Not good enough, said one UK victim who lost more than 90,000 to Inside Option. 8220These companies need to be stopped,8221 he said. 8220They ruin people8217s lives and somebody should be doing something about it.8221 CASE STUDY: Steve Taylor and Kim Innes Lorry driver Steve Taylor, 59, lost the money he had been saving for his wedding to partner Kim Innes after betting it on binary options. 8220We8217d been saving for the wedding and I was looking for a way to make a bit more money as well as topping up my pension,8221 he said. 8220Binary options sounded like a good idea. It wasn8217t.8221 Steve was enticed by a cold caller to trade with Inside Option: first 200, then 800. He went on to open an account with another company, AA Option, and then got a call from a salesman there. 8220I gave him my debit card details but I told him I only wanted a very small amount taken out, as that was the account I paid my bills with, Steve claimed. That evening, he got an automated call from his bank the Bank of Scotland alerting him to suspicious activity on his account. Upon visiting his local branch the next morning he found out the account had been emptied of the 2,400 it contained. The bank initially returned the money but once it established Steve had given AA Option his card details it took the money out again. After that Steve decided to withdraw the money he had placed with Inside Option. It refused, saying that because he had a new bank card it could not be sure he was who he said he was, even after he had given the company clear proof. But after losing most of his wedding fund to AA Option Steve and Kim were determined to retrieve the 1,000. 8220For months I did nothing but email Inside Option, thirteen or fourteen times a day,8221 said Kim. 8220I told them I was going to lawyers, BBC Watchdog, you name it. I let them know I wasn8217t going away until I got that money back.8221 After months of emailing, Inside Option eventually paid the 1,000, but the couple were still 2,400 down and they put off their wedding for another year. However this binary options story unlike most does have a happy ending. After being contacted by the Bureau, Bank of Scotland said it would refund the couple with the full amount taken by AA Option. A version of this story was published in the Daily Mail 8211 click here to read it . Follow the Bureau of Investigative Journalism on Twitter: TBIJ Related stories 80 losses guaranteed Inside the murky world of binary options trading Countries must investigate civilian drone death claims, says UN investigator Ben Emmerson Podcast: inside the Bureau8217s Afghanistan investigation Analysis: Banks trade food as the world goes hungry More in this investigation
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